8月9日，中國銀行保險監督管理委員會發布《行政處罰信息公開表（銀保監罰決字〔2019〕12號）》顯示，中信銀行因涉及13項違法違規事實，沒收違法所得33.6677萬元，罰款2190萬元，合計2223.6677萬元，刷新今年以來銀保監系統最高罰沒金額記錄。
具體涉及：
（一）未按規定提供報表且逾期未改正;
（二）錯報、漏報銀行業監管統計資料；
（三）未向監管部門報告重要信息系統運營中斷事件;
（四）信息系統控制存在較大安全漏洞，未做到有效的安全控制;
上述兩條涉及信息系統類，涉及到《網絡安全法》第二十一條、三十一條等。
（五）未按企業劃型標準將多家企業劃分為小微型企業，報送監管數據不真實;
（六）向關系人發放信用貸款、向關系人發放擔保貸款的條件優于其他借款人同類貸款條件;
（七）重大關聯交易未按規定審查審批且未向監管部門報告;
（八）貸后管理不到位導致貸款資金被挪用;
（九）以流動資金貸款名義發放房地產開發貸款;
（十）未將房地產企業貸款計入房地產開發貸款科目;
（十一）投資同一家銀行機構同期非保本理財產品采用風險權重不一致;
（十二）購買非保本理財產品簽訂可提前贖回協議，未準確計量風險加權資產;
（十三）未按規定計提資產支持證券業務的風險加權資產。
“互聯網+”極大地推動了銀行業的變革，降低了金融服務的門檻，為個人、企業帶來了便捷高效的體驗，也使銀行面臨的信息技術安全隱患日益增加。信息系統安全運行是商業銀行業務正常開展的重要保障和基本前提，關乎商業銀行聲譽、金融安全和社會穩定。確保業務運行不中斷，關鍵數據得到充分保護，以及在意外發生時，能夠實現數據的實時恢復，是業務運營中的重中之重。
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